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宦江伟:白银投资特点:起点低 收益高  

2014-01-07 11:06:11|  分类: 理财学院 |  标签: |举报 |字号 订阅

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  白银一直都是贵金属投资中必不可少的一份子,相较于黄金来说,白银投资的成本更小,适合中低收入的人群做中长线投资。因此,白银也被称为是穷人的黄金。白银与黄金的走势具有可对比性,鉴于此前黄金长达十年的牛市,《货币战争》作者宋鸿兵曾预言,白银价格在未来的趋势非常明朗,预计可涨至300美元/盎司。
  
  黄金在市场上的投资种类非常丰富,投资的数额也没有固定限制,相较而言,白银投资产品的选择就显得有些太过狭窄,而且起价一般都非常高。某银行就针对当前市场金银产品的严重缺乏与南方稀贵金属交易所联合(南交所)推出了一系列与白银实物有关的理财业务,凭借其远低于市场同类产品的投资起价来吸引那些闲散客户。由于银行的信用等级一般都比较高,投资风险小,在实现白银投资起价低的情况下,购买该银行的白银产品在实现保本的同时还可以实现年化最高6.6%的预期收益率。白银作为风险投资,其波动幅度较黄金都要大,因此市场普遍认为“黄金适合作投资,白银适合做投机”,而该银行推出的白银产品的保本收益较大部分银行的保本型理财产品收益都要高。凭借低起价,高保险和稳收益的绝对优势,该公司吸引了大量进行白银投资的客户,尤其是那些资金量不是非常充足的闲散客户。
  
  白银价格便宜5成交易所实行回购
  
  据数据统计,凭借绝对优势,南交所白银的交易量在全天交易总量的所占比例达到了99.9%,而且凭借实物白银交易,交易所可以统一定制面向广大个人消费者销售的白银系列工艺品。由于定制数量已经购成了一定的规模,其定制价格和出售价格都较市面上要便宜许多。据南交所品牌部的王女士介绍说,该交易所对于白银实行每个月一次的定价机制,并且定期公布新一轮的定价,完全采取公开透明化的销售策略。据数据统计,在2013年2月份该交易所的白银定价为9.9元/克,较市面上的17-18元/克便宜了将近50%。利用稳定的高收益来吸引投资者大量投资,从而实现白银定制的规模化,降低实物白银的交易价格,再利用超低的交易价格来加大客户规模和数量,从而实现可循环的良性经营。
  
  在进行白银交时,南交所不仅是销售白银,而且也是用同等价格回购实物白银。虽然白银简单工艺品的价格较白银原材料要便宜许多,但是南交所6元/克的白银原料价格相较于市场价格仍然有很大的价格优势。通过回购,南交所不仅可以实现白银的囤积,而且可以减少投资者的后顾之忧。
  
  租赁白银业务低风险高收益市场不明投资仍需谨慎
  
  为了扩大客户范围,加大融资规模和力度,南交所还通过电子银行平台推出了一系列的白银投资理财的网上白银业务。网上白银业务与平台白银业务具有非常大的相似性,不过也有自身的优点和特点。在承诺保本的条件下,投资者需要以1公斤白银为起租点,以签约当天南交所公布的白银成交价作为基准价,以租赁期每日白银的收盘价作为对比价,如果对比价超过基准价的98%,则投资可以获得租赁总金额的万分之2.5的收益,反之如果对比价达不到基准价的98%,则当天投资者的收益为0。此项目业近乎将投资者的风险降至0,在白银不大幅下跌的情况下,通过该投资协议规定的50个交易日,投资者预计累计可以获得6.6%的年收益率。
  
  不过当前白银的走势异常不明朗,大涨大跌时有发生,在市场趋势不稳定的情况下,进行此项业务的白银投资仍然有非常大的风险,在没有收益的同时,白银价格的下跌将会使得返租白银的成本有所减少。
  
  针对美国在近期可能会采取更为积极、规模更大的量化宽松货币政策,美元的走强可能要打压金银价格。黄金价格已经经历了一次暴跌,当前处于熊市,虽然白银具有黄金不可比拟的工业属性,但是黄金的暴跌对于白银价格走势仍有非常大的作用。对于当前的市场情况,个人认为,贵金属的中期价格仍然会显得较为悲观,对于金银的投资仍需谨慎。

  
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